中央银行制度的形成与发展
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中央银行制度的形成与发展
中央银行的历史背景
1656年瑞典银行成立 1661年发行欧洲首张银行券 …（此处原文内容被截断）
商品经济的发展
银行业的兴起与发展
- 1656年设立的瑞典银行和1694年设立的英格兰银行，是最早发展成中央银行的银行
货币信用关系的广泛发展（货币 信用 经济）
- 经济商品化程度加深
- 银行业发展规模扩大
商品经济新矛盾新问题的显现
- 银行券的分散发行与普遍接受之间矛盾
- 票据交换和清算业务量迅速扩大与清算效率低下之间的矛盾
- 金融秩序混乱，缺乏监督
- 银行破产，经济受到严重冲击
中央银行产生的客观经济需要
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统一货币发行的客观需要
- 同一地区有多种银行券同时流通
- 发行银行的实力、资信情况、经营状况、分支机构设立状况不同，被接受程度和使用范围是不同的
- 竞争加剧，经营不善的银行无法保证自己发行的银行券及时兑现
- 宏观上看，信用货币的发行与流通虽然给商品经济带来了比金属货币流通时更为便利的条件，使银行突破了金属货币量的限制
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统一票据交换和清算的客观需要
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保证银行支付能力的客观需要
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金融业稳健运行的客观需要
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为政府服务的需要
中央银行制度的初步形成
由信誉好、实力强的商业银行逐步演变而来，在演变过 程中，政府根据客观需要赋予商业银行某些特权；政府直接组建中央银行（美国联邦储蓄体系）
中央银行制度的普及发展
中国中央银行制度的形成与发展
- 清政府 - 大清银行
- 革命
- 民国
- 中华苏维埃
- 新中国
- 1948年12月1日 中国人民银行成立（石家庄：华北银行、北海银行、西北农业银行）
- 第一阶段：1978年前，只有中国人民银行一家银行
- 第二阶段：1979-1983，双重职能剥离
- 第三阶段：1983年9月17日，国务院发布《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》
- 1984年1月1日，中国工商银行成立（中国人民银行承担的工商信贷、城乡储蓄等非中央银行业务划拨给中国工商银行）
- 1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》（第一部金融法）
中央银行的性质与职能
中央银行的性质
- 从中央银行业务活动特点来看，中央银行与商业银行不同，是特殊的金融机构
- 从中央银行发挥的作用来看，中央银行独占货币发行权
- 中央银行还具有国家管理机关的性质
- 代表国家制定和执行统一的货币政策
- 代表国家运用货币政策对宏观经济进行干预
- 代表国家参加国际金融活动，制定对外金融发展战略
中央银行是特殊的金融机构，为商业银行等普通的金融机构和政府服务；是宏观管理部门代表国家制定和实施货币政策、监督管理金融业、规范与维护金融秩序、调控金融和经济运行
中央银行的职能
1. 发行的银行
中央银行垄断货币发行权的意义：
- 垄断货币发行权是中央银行最基本、最重要的标志
- 垄断货币发行权是统一货币发行与流通的基本保证
- 垄断货币发行权是稳定货币币值的基本条件
- 垄断货币发行是中央银行 发挥其全部职能的基础
中央银行垄断货币发行的基本职责：
- 根据经济发展需要，掌握货币发行，调节货币的流通
- 掌握货币发行准备，控制信用规模，调节货币供给量
- 根据流通的需要，印刷、铸造或销毁货币
"发行的银行"是中央银行实施金融宏观调控的重要基础
2. 银行的银行
- 集中存款准备金
- 充当金融机构的"最后贷款人"
- 组织、参与和管理全国清算
3. 政府的银行
- 代理国库
- 代理政府债券的发行
- 为政府融通资金提供特定信贷支持
- 持有和经营管理国际储备
- 代表政府参加国际金融组织活动
- 制定和实施货币政策
- 对金融业实施监督管理
- 为政府提供经济金融情报和决策建议，发布经济金融信息